Richtlinie zur Geldwäscheprävention und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (AML / CFT)

PremLogin hält die Hongkonger Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) strikt ein und orientiert sich an den internationalen FATF-Standards, den EU-Geldwäscherichtlinien (AMLD) sowie den in den bedienten Regionen geltenden Vorschriften. Diese Richtlinie zur Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) erläutert unsere Nulltoleranz gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsumgehung sowie unsere internen Kontrollmaßnahmen.

① Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle über unsere Plattform abgewickelten Transaktionen. Folgende risikoreiche Fälle werden besonders geprüft:

• Einzeltransaktionen ab USD 1.000
• Monatliche Gesamttransaktionen ab USD 3.000
• Großbestellungen sowie Großhandels- und Wiederverkaufskooperationen
• Transaktionen aus FATF-Hochrisikoländern oder Ländern unter verstärkter Beobachtung
• Transaktionsmuster ohne erkennbare wirtschaftliche Plausibilität

② Kundensorgfaltspflichten (CDD / KYC)

Für Nutzer, auf die folgende Bedingungen zutreffen, verlangen wir abhängig vom Risiko unterschiedlich umfangreiche Kundenprüfungen (Customer Due Diligence):

Standard-KYC (monatliche Ausgaben ab USD 1.000):

• Abbildung der Vorderseite von Personalausweis / Reisepass / Führerschein
• Adressnachweis, z. B. Versorgungsrechnung oder Kontoauszug der letzten 3 Monate
• Identitätsprüfung der Kontakttelefonnummer

Erweitertes KYC (monatliche Ausgaben ab USD 3.000 oder Nutzung des Großhandels):

• Alle Anforderungen des Standard-KYC
• Angaben zur Herkunft der Mittel, etwa Gehalt, Geschäftseinnahmen oder Investitionen
• Videoidentifikation zum Abgleich von Person und Ausweis
• Großhandelskonten müssen einen Unternehmensregistrierungsnachweis, eine Steuernummer und Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten vorlegen

③ Überwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen

Unsere automatisierte Transaktionsüberwachung arbeitet 24×7. Folgende Muster lösen eine manuelle Nachprüfung und eine gesetzlich vorgeschriebene Meldung an die Hongkonger Joint Financial Intelligence Unit (JFIU) aus:

• Mehrere Personen verwenden dieselbe Kreditkarte oder dasselbe Zahlungskonto
• Viele kleine Transaktionen eines Nutzers in kurzer Zeit, die auf strukturierte Aufteilung hindeuten
• Schnelle hohe Geldtransfers ohne geschäftlichen Zusammenhang
• Transaktionen aus Hochrisikoländern oder von nicht dokumentierten Briefkastenfirmen
• Ein Nutzer wechselt häufig zwischen verschiedenen Zahlungsmethoden

④ Abgleich mit Sanktionslisten

Wir erbringen unter keinen Umständen Leistungen für Personen, Unternehmen oder Länder auf folgenden Sanktionslisten:

• Sanktionsliste des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen
• OFAC-Sanktionsliste des US-Finanzministeriums (SDN List)
• EU-Finanzsanktionsliste
• Sanktionsliste des britischen OFSI
• Hongkonger und internationale Sanktionslisten

Alle neu registrierten Nutzer und Geschäftspartner werden automatisch abgeglichen. Bei einem Treffer erfolgt sofort eine Sperrung und Meldung.

⑤ Datenaufbewahrung

Zur Unterstützung behördlicher Ermittlungen bewahren wir folgende Daten gemäß den gesetzlichen Vorgaben mindestens 5 Jahre auf:

• KYC-Unterlagen und Identitätsnachweise
• Alle Transaktionsaufzeichnungen
• Supportgespräche
• Aufzeichnungen interner Prüfungen und Meldungen

⑥ Interne Kontrollen und Schulungen

• Alle Mitarbeitenden erhalten jährlich eine AML-/CFT-Schulung
• Unabhängige Dritte prüfen regelmäßig die Wirksamkeit interner Kontrollen
• Ein Schutzverfahren ermöglicht Mitarbeitenden die interne Meldung verdächtiger Transaktionen

⑦ Mitwirkungspflichten der Nutzer

Mit der Nutzung unserer Dienste erklärst du dich bereit:

• Wahre, genaue und vollständige Identitäts- und Transaktionsdaten bereitzustellen
• Unsere KYC- und EDD-Anforderungen zu erfüllen
• Anderen nicht bei der Umgehung dieser Richtlinie zu helfen
• Auf Aufforderungen zur Ergänzung von Informationen zeitnah zu reagieren

Bei verweigerter Mitwirkung behalten wir uns vor, Leistungen abzulehnen, Konten zu sperren und zuständige Behörden zu informieren.

⑧ Meldestelle

Bei Verdacht auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Betrug auf unserer Plattform oder durch andere Personen kontaktiere:

• E-Mail: info@premlogin.com (24 Stunden, vertraulich)
• Wir gewährleisten die Vertraulichkeit der Identität meldender Personen