Política contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML / CFT)
PremLogin cumple estrictamente la Ordenanza contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de Hong Kong (AMLO), tomando como referencia las normas internacionales del GAFI (FATF), las directivas de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLD) y la normativa aplicable en las regiones donde presta servicio. Esta política detalla nuestra tolerancia cero frente al blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la elusión de sanciones, así como nuestros controles internos.
① Ámbito de aplicación
Esta política se aplica a todas las transacciones realizadas a través de la Plataforma, con revisiones reforzadas en los siguientes casos de alto riesgo:
- Transacciones individuales de USD 1.000 o más
- Transacciones acumuladas de USD 3.000 o más en un mes
- Compras de gran volumen y acuerdos de venta mayorista o reventa
- Transacciones procedentes de países de alto riesgo o bajo seguimiento del GAFI
- Patrones de transacciones sin una justificación económica evidente
② Diligencia debida del cliente (CDD / KYC)
Los usuarios que cumplan las siguientes condiciones deberán completar distintos niveles de diligencia debida según el riesgo:
KYC estándar (gasto mensual a partir de USD 1.000):
- Imagen del anverso del documento de identidad, pasaporte o permiso de conducir
- Justificante de domicilio de los últimos 3 meses, como una factura de suministros o un extracto bancario
- Verificación de la titularidad del número de teléfono
KYC reforzado (gasto mensual a partir de USD 3.000 o uso del canal mayorista):
- Todos los requisitos del KYC estándar
- Explicación del origen de los fondos, como salario, ingresos empresariales o inversiones
- Verificación por vídeo para comprobar la coincidencia entre la persona y su documento
- Las cuentas mayoristas deben aportar registro mercantil, identificación fiscal e información del titular real
③ Seguimiento y comunicación de operaciones sospechosas
Disponemos de seguimiento automatizado de transacciones 24×7. Los siguientes patrones activan una revisión humana y se comunican a la Unidad Conjunta de Inteligencia Financiera de Hong Kong (JFIU) conforme a la ley:
- Varias personas utilizan la misma tarjeta o cuenta de pago
- Un mismo usuario realiza muchas operaciones de poco importe en poco tiempo, con indicios de fraccionamiento
- Transferencias rápidas de grandes importes sin relación comercial
- Transacciones procedentes de países de alto riesgo o sociedades instrumentales sin historial
- Un mismo usuario utiliza con frecuencia distintos métodos de pago
④ Comprobación de listas de sanciones
Nunca prestamos servicio a personas, entidades o países incluidos en las siguientes listas:
- Listas de sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
- Lista SDN de la OFAC del Departamento del Tesoro de Estados Unidos
- Lista de sanciones financieras de la Unión Europea
- Lista de sanciones de la OFSI del Reino Unido
- Listas de sanciones de Hong Kong e internacionales
Todos los nuevos usuarios y las contrapartes se comprueban automáticamente. Las coincidencias conllevan bloqueo inmediato y comunicación a las autoridades.
⑤ Conservación de registros
Para colaborar con las investigaciones de las autoridades, conservamos legalmente los siguientes datos durante al menos 5 años:
- Documentos KYC y acreditaciones de identidad
- Todos los registros de transacciones
- Conversaciones con soporte
- Registros de revisiones y comunicaciones internas
⑥ Controles internos y formación
- Todo el personal recibe formación anual en AML / CFT
- Un tercero independiente audita periódicamente la eficacia de los controles internos
- Existen mecanismos de protección para el personal que comunica operaciones sospechosas internamente
⑦ Obligación de colaboración del usuario
Al utilizar nuestros servicios, aceptas:
- Facilitar información de identidad y transacciones veraz, exacta y completa
- Colaborar con los requisitos KYC y de diligencia debida reforzada (EDD)
- No ayudar a terceros a eludir esta política
- Responder a tiempo cuando solicitemos información adicional
Si te niegas a colaborar, nos reservamos el derecho a denegar el servicio, bloquear tu cuenta y comunicarlo a las autoridades competentes.
⑧ Canal de comunicación
Si detectas posibles actividades de blanqueo, financiación del terrorismo o fraude en la Plataforma o por parte de terceros, contacta con:
- Correo: info@premlogin.com (canal confidencial las 24 horas)
- Garantizamos la confidencialidad de la identidad de quien informa