Politica antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (AML / CFT)
PremLogin rispetta rigorosamente l’Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance di Hong Kong (AMLO) e si ispira agli standard GAFI, alle direttive UE antiriciclaggio (AMLD) e alle norme delle aree servite. Questa politica descrive la tolleranza zero verso riciclaggio, finanziamento del terrorismo ed elusione delle sanzioni, insieme ai controlli interni.
① Ambito di applicazione
La politica riguarda tutte le transazioni sulla piattaforma, con controlli rafforzati per:
- Singole transazioni di almeno USD 1.000
- Transazioni mensili complessive di almeno USD 3.000
- Acquisti consistenti, vendite all’ingrosso e rivendita
- Transazioni da Paesi ad alto rischio o sotto monitoraggio GAFI
- Schemi di transazione privi di una chiara logica economica
② Adeguata verifica della clientela (CDD / KYC)
In base al rischio richiediamo diversi livelli di adeguata verifica:
KYC standard, con spesa mensile di almeno USD 1.000:
- Immagine del fronte di carta d’identità, passaporto o patente
- Prova di residenza degli ultimi 3 mesi, come bolletta o estratto conto
- Verifica del telefono associato all’identità reale
KYC rafforzato, con spesa mensile di almeno USD 3.000 o utilizzo del canale all’ingrosso:
- Tutti i requisiti del KYC standard
- Spiegazione dell’origine dei fondi: stipendio, attività economica, investimenti e simili
- Verifica video della corrispondenza tra persona e documento
- Per account all’ingrosso: registrazione della società, identificativo fiscale e dati del titolare effettivo
③ Monitoraggio e segnalazioni
Un sistema automatizzato controlla le transazioni 24×7. I seguenti schemi attivano una revisione umana e la segnalazione prevista dalla legge alla Joint Financial Intelligence Unit di Hong Kong (JFIU):
- Più persone usano la stessa carta o conto di pagamento
- Numerose piccole transazioni in breve tempo dallo stesso utente, possibile frazionamento strutturato
- Rapidi trasferimenti di importi elevati senza legame commerciale
- Transazioni da Paesi ad alto rischio o società di comodo senza storico
- Uso frequente di metodi di pagamento diversi da parte dello stesso utente
④ Liste di sanzioni
Non forniamo mai servizi a persone, entità o Paesi inclusi nelle seguenti liste:
- Sanzioni del Consiglio di sicurezza ONU
- Lista SDN dell’OFAC, Dipartimento del Tesoro statunitense
- Sanzioni finanziarie dell’Unione europea
- Sanzioni OFSI del Regno Unito
- Liste di sanzioni di Hong Kong e internazionali
Nuovi utenti e controparti sono controllati automaticamente. Le corrispondenze comportano blocco e segnalazione immediati.
⑤ Conservazione dei dati
Per collaborare con le autorità conserviamo per almeno 5 anni, come previsto dalla legge:
- Documenti KYC e prove d’identità
- Tutte le transazioni
- Conversazioni con l’assistenza
- Controlli interni e segnalazioni
⑥ Controlli interni e formazione
- Formazione annuale AML / CFT per tutti i dipendenti
- Verifiche periodiche indipendenti sull’efficacia dei controlli
- Protezione dei dipendenti che segnalano internamente operazioni sospette
⑦ Obblighi degli utenti
Usando il servizio accetti di:
- Fornire dati d’identità e transazione veritieri, corretti e completi
- Collaborare alle richieste KYC ed EDD
- Non aiutare altri a eludere questa politica
- Rispondere tempestivamente alle richieste di integrazione
In caso di mancata collaborazione possiamo rifiutare il servizio, bloccare l’account e informare le autorità.
⑧ Segnalazioni
Se sospetti riciclaggio, finanziamento del terrorismo o frodi sulla piattaforma o da parte di altri, contatta:
- Email: info@premlogin.com, riservatezza 24 ore su 24
- Garantiamo la riservatezza dell’identità del segnalante