자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 정책(AML / CFT)
PremLogin은 홍콩 「자금세탁 및 테러자금조달 방지 조례」(AMLO)를 엄격히 준수하며, FATF 국제 기준, EU 「자금세탁방지지침」(AMLD) 및 서비스 지역에 적용되는 법규를 참조합니다. 본 「자금세탁 방지 정책」(Anti-Money Laundering, AML)은 자금세탁, 테러자금조달, 제재 회피 등의 행위에 대한 본 플랫폼의 무관용 원칙과 내부 통제 조치를 상세히 설명합니다.
① 적용 범위
본 정책은 본 플랫폼을 통해 이루어지는 모든 거래에 적용되며, 특히 다음과 같은 고위험 상황에 대해 심사를 강화합니다:
- 단일 거래 금액이 USD 1,000 이상인 경우
- 월간 누적 거래 금액이 USD 3,000 이상인 경우
- 대량 구매, 도매 및 재판매 협력
- FATF 고위험 또는 감시 대상 국가로부터의 거래
- 명백한 경제적 합리성이 없는 거래 패턴
② 고객 확인 의무(CDD / KYC)
다음 조건에 해당하는 사용자에 대해 본 플랫폼은 위험 수준에 따라 서로 다른 등급의 고객 확인 절차(Customer Due Diligence)를 완료하도록 요구합니다:
표준 KYC(월간 소비 USD 1,000 도달):
- 주민등록증 / 여권 / 운전면허증 앞면 이미지
- 주소 증명(공과금 고지서, 은행 거래 내역서 등 최근 3개월 이내)
- 연락 전화번호 실명 인증
강화 KYC(월간 소비 USD 3,000 도달 또는 도매 채널 이용):
- 표준 KYC의 모든 항목
- 자금 출처 설명(급여, 영업 수익, 투자 등)
- 영상 인증(본인 대조 확인)
- 도매 계정은 법인 등기 증명, 사업자 등록번호, 실제 소유자 정보를 제공해야 함
③ 의심 거래 모니터링 및 신고
본 플랫폼은 24×7 자동화 거래 모니터링 시스템을 구축하여, 다음과 같은 거래 패턴에 대해 수동 재심사를 실시하고 법률에 따라 홍콩 합동재정정보조(JFIU)에 신고합니다:
- 여러 사람이 동일한 신용카드 또는 동일한 결제 계정을 공동 사용하는 경우
- 동일 사용자가 단기간 내에 대량의 소액 거래를 하는 경우(분할 거래(스트럭처링) 의심)
- 업무 연관성이 없는 신속한 대액 자금 이체
- 고위험 국가 또는 기록이 없는 페이퍼컴퍼니로부터의 거래
- 서로 다른 결제 수단을 빈번하게 사용하는 동일 사용자
④ 제재 명단 조회
본 플랫폼은 다음 제재 명단에 등재된 개인, 단체 또는 국가에 대해 결코 서비스를 제공하지 않습니다:
- 유엔 안전보장이사회 제재 명단
- 미국 재무부 OFAC(SDN List)
- EU 금융 제재 명단
- 영국 OFSI 제재 명단
- 홍콩 및 국제 제재 명단
모든 신규 가입 사용자와 거래 상대방은 자동화 조회를 통해 대조되며, 일치하는 경우 즉시 동결하고 신고합니다.
⑤ 자료 보관
감독 기관의 조사에 협조하기 위해, 본 플랫폼은 법률에 따라 다음 자료를 최소 5년간 보관합니다:
- KYC 문서 및 신분 증명
- 모든 거래 기록
- 고객센터 상담 기록
- 내부 심사 및 신고 기록
⑥ 내부 통제 및 교육
- 모든 임직원은 매년 AML / CFT 교육을 받습니다
- 정기적으로 독립된 제3자가 내부 통제의 유효성을 감사합니다
- 임직원이 내부 의심 거래를 신고할 수 있는 보호 제도를 구축합니다
⑦ 사용자 협조 의무
본 플랫폼의 서비스를 이용할 때 귀하는 다음 사항에 동의합니다:
- 진실하고 정확하며 완전한 신분 및 거래 정보를 제공합니다
- 본 플랫폼의 KYC 및 EDD 요구에 협조합니다
- 타인이 본 정책을 회피하도록 돕지 않습니다
- 본 플랫폼이 추가 자료 제공을 요청할 경우 신속히 응답합니다
협조를 거부하는 경우, 본 플랫폼은 서비스 제공 거부, 계정 동결 및 감독 기관 신고의 권리를 보유합니다.
⑧ 신고 창구
본 플랫폼 또는 타인이 자금세탁, 테러자금조달 또는 사기 행위로 의심되는 경우, 다음으로 연락해 주십시오:
- Email: info@premlogin.com(24시간 기밀 유지)
- 본 플랫폼은 신고인의 신분 기밀을 보장합니다