Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML / CFT)
PremLogin строго соблюдает гонконгский Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (AMLO), а также руководствуется международными стандартами FATF, Директивами ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD) и применимым законодательством регионов обслуживания. Настоящая Политика противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering, AML) подробно излагает политику нулевой терпимости платформы к отмыванию денег, финансированию терроризма, обходу санкций и иным подобным действиям, а также применяемые меры внутреннего контроля.
① Сфера применения
Настоящая политика применяется ко всем операциям, совершаемым через платформу, с усиленной проверкой в следующих ситуациях повышенного риска:
- сумма одной операции достигает USD 1,000 и более
- совокупная сумма операций за месяц достигает USD 3,000 и более
- крупные закупки, оптовые сделки и сотрудничество по перепродаже
- операции из стран с высоким риском или стран, находящихся под мониторингом FATF
- модели операций без явной экономической обоснованности
② Надлежащая проверка клиента (CDD / KYC)
Для пользователей, отвечающих указанным ниже условиям, платформа в зависимости от уровня риска требует прохождения надлежащей проверки клиента (Customer Due Diligence) различного уровня:
Стандартная KYC (расходы за месяц достигают USD 1,000):
- лицевое изображение удостоверения личности / паспорта / водительского удостоверения
- подтверждение адреса проживания (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка и т. п. за последние 3 месяца)
- верификация контактного телефона по реальному имени
Усиленная KYC (расходы за месяц достигают USD 3,000 или использование оптового канала):
- все пункты стандартной KYC
- пояснение об источнике средств (заработная плата, выручка от деятельности, инвестиции и т. п.)
- видеоверификация (сверка личности с документом)
- для оптовых счетов необходимо предоставить свидетельство о регистрации компании, налоговый идентификационный номер и сведения о фактическом бенефициаре
③ Мониторинг и уведомление о подозрительных операциях
Платформа применяет автоматизированную систему мониторинга операций в режиме 24×7 и инициирует ручную повторную проверку в отношении следующих моделей операций, а также в установленном законом порядке уведомляет Объединённую группу финансовой разведки Гонконга (JFIU):
- совместное использование несколькими лицами одной банковской карты или одного платёжного счёта
- большое количество мелких операций одним пользователем за короткий период (признаки дробления операций — структурирования)
- быстрые крупные переводы средств без деловой взаимосвязи
- операции из стран с высоким риском или от компаний-«пустышек» без истории деятельности
- частое использование одним пользователем разных способов оплаты
④ Проверка по санкционным спискам
Платформа никогда не предоставляет услуги физическим лицам, организациям или государствам, включённым в следующие санкционные списки:
- санкционный перечень Совета Безопасности ООН
- OFAC Министерства финансов США (SDN List)
- перечень финансовых санкций ЕС
- санкционный перечень OFSI Великобритании
- санкционные списки Гонконга и международные санкционные списки
Все вновь зарегистрированные пользователи и контрагенты проходят автоматизированную сверку; при совпадении счёт немедленно блокируется, а сведения передаются в уполномоченные органы.
⑤ Хранение данных
В целях содействия расследованиям уполномоченных органов платформа в установленном законом порядке хранит следующие данные не менее 5 лет:
- документы KYC и подтверждения личности
- все записи об операциях
- записи переписки со службой поддержки
- записи внутренних проверок и уведомлений
⑥ Внутренний контроль и обучение
- все сотрудники ежегодно проходят обучение по AML / CFT
- эффективность внутреннего контроля регулярно проверяется независимой третьей стороной
- создан механизм защиты сотрудников, уведомляющих о внутренних подозрительных операциях
⑦ Обязанности пользователя по содействию
Пользуясь услугами платформы, Вы соглашаетесь:
- предоставлять достоверные, точные и полные сведения о личности и операциях
- выполнять требования платформы в части KYC и EDD
- не оказывать содействия другим лицам в обходе настоящей политики
- своевременно реагировать на запрос платформы о предоставлении дополнительных сведений
В отношении лиц, отказывающихся от содействия, платформа сохраняет за собой право отказать в обслуживании, заблокировать счёт и уведомить уполномоченные органы.
⑧ Канал уведомлений
Если Вы обнаружили признаки отмывания денег, финансирования терроризма или мошенничества со стороны платформы или иных лиц, свяжитесь с нами:
- Email: info@premlogin.com (конфиденциально, круглосуточно)
- платформа гарантирует конфиденциальность личности заявителя