Politique de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (AML / CFT)
PremLogin respecte strictement l’ordonnance de Hong Kong contre le blanchiment et le financement du terrorisme (AMLO) et se réfère aux normes internationales du GAFI, aux directives européennes anti-blanchiment (AMLD) et aux règles applicables dans les régions desservies. La présente politique décrit notre tolérance zéro envers le blanchiment, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions, ainsi que nos contrôles internes.
① Champ d’application
Cette politique s’applique à toutes les transactions de la plateforme, avec des contrôles renforcés pour les situations à risque suivantes :
- Transaction unique d’au moins USD 1 000
- Transactions mensuelles cumulées d’au moins USD 3 000
- Achats importants, vente en gros et partenariats de revente
- Transactions provenant de pays à haut risque ou sous surveillance du GAFI
- Schémas de transactions sans justification économique apparente
② Vigilance à l’égard de la clientèle (CDD / KYC)
Nous demandons aux utilisateurs concernés de se soumettre à différents niveaux de vigilance selon leur niveau de risque :
KYC standard (dépenses mensuelles d’au moins USD 1 000) :
- Image du recto d’une carte d’identité, d’un passeport ou d’un permis de conduire
- Justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture d’eau ou d’électricité, relevé bancaire, etc.)
- Vérification du numéro de téléphone associé à l’identité réelle
KYC renforcé (dépenses mensuelles d’au moins USD 3 000 ou utilisation du canal de vente en gros) :
- Tous les éléments du KYC standard
- Justification de l’origine des fonds (salaire, revenus d’activité, placements, etc.)
- Vérification vidéo de la concordance entre la personne et le document d’identité
- Pour les comptes de vente en gros : immatriculation de l’entreprise, numéro fiscal et informations sur les bénéficiaires effectifs
③ Surveillance et signalement des transactions suspectes
Notre système automatisé surveille les transactions 24×7. Les schémas suivants déclenchent un examen humain et, conformément à la loi, un signalement à la Joint Financial Intelligence Unit de Hong Kong (JFIU) :
- Plusieurs personnes utilisant la même carte bancaire ou le même compte de paiement
- Multiplication rapide de petites transactions par un même utilisateur (soupçon de fractionnement structuré)
- Transferts rapides de montants importants sans lien commercial
- Transactions provenant de pays à haut risque ou de sociétés écrans sans historique
- Changements fréquents de moyens de paiement par un même utilisateur
④ Contrôle des listes de sanctions
Nous ne fournissons jamais de services aux personnes, entités ou pays visés par les listes suivantes :
- Sanctions du Conseil de sécurité des Nations unies
- Liste SDN de l’OFAC, département du Trésor des États-Unis
- Sanctions financières de l’Union européenne
- Sanctions de l’OFSI au Royaume-Uni
- Listes de sanctions de Hong Kong et internationales
Tous les nouveaux utilisateurs et contreparties sont soumis à un filtrage automatisé. Toute correspondance entraîne un gel et un signalement immédiats.
⑤ Conservation des informations
Pour coopérer aux enquêtes des autorités, nous conservons légalement pendant au moins 5 ans :
- Documents KYC et justificatifs d’identité
- Tous les historiques de transactions
- Échanges avec l’assistance
- Dossiers de contrôle interne et de signalement
⑥ Contrôles internes et formation
- Formation annuelle de tous les employés à l’AML / CFT
- Audits réguliers de l’efficacité des contrôles internes par un tiers indépendant
- Mécanisme de protection des employés signalant des transactions suspectes en interne
⑦ Obligations de coopération des utilisateurs
En utilisant la plateforme, vous acceptez de :
- Fournir des informations d’identité et de transaction exactes, sincères et complètes
- Coopérer aux demandes de KYC et de vigilance renforcée (EDD)
- Ne pas aider d’autres personnes à contourner cette politique
- Répondre rapidement aux demandes d’informations complémentaires
En cas de refus de coopération, nous nous réservons le droit de refuser le service, de geler le compte et d’informer les autorités compétentes.
⑧ Signalements
Si vous soupçonnez une activité de blanchiment, de financement du terrorisme ou de fraude impliquant la plateforme ou un tiers, contactez :
- E-mail : info@premlogin.com (confidentialité 24h/24)
- Nous garantissons la confidentialité de l’identité de l’auteur du signalement