マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策方針（AML / CFT）
PremLogin は、香港「マネーロンダリング及びテロ資金供与対策条例」（AMLO）を厳格に遵守するとともに、FATF の国際基準、EU「マネーロンダリング防止指令」（AMLD）およびサービス提供地域に適用される法令を参照しております。本「マネーロンダリング防止方針」（Anti-Money Laundering, AML）は、マネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避等の行為に対する当プラットフォームのゼロトレランスの姿勢および内部管理措置を詳細に定めるものです。
① 適用範囲
本方針は、当プラットフォームを通じて行われるすべての取引に適用され、特に以下の高リスク事案について審査を強化いたします。
- 1 回の取引金額が USD 1,000 以上に達する場合
- 1 か月間の累計取引金額が USD 3,000 以上に達する場合
- 大口の調達、卸売および転売に関する提携
- FATF の高リスク国または監視対象国からの取引
- 明確な経済的合理性を欠く取引パターン
② 顧客デューデリジェンス（CDD / KYC）
以下に該当するユーザーに対し、当プラットフォームはリスクの程度に応じて、異なる水準の顧客デューデリジェンス（Customer Due Diligence）の完了を要求いたします。
標準 KYC（1 か月間の利用額が USD 1,000 に達した場合）：
- 身分証明書 / パスポート / 運転免許証の表面画像
- 住所証明（公共料金の請求書、銀行取引明細書など直近 3 か月以内のもの）
- 連絡先電話番号の実名認証
強化型 KYC（1 か月間の利用額が USD 3,000 に達した場合、または卸売チャネルを利用する場合）：
- 標準 KYC の全項目
- 資金の出所に関する説明（給与、営業収入、投資など）
- ビデオ認証（本人と証明書の一致確認）
- 卸売アカウントについては、会社登記証明、税務登録番号、実質的支配者情報の提出が必要です
③ 疑わしい取引の監視および届出
当プラットフォームは 24×7 の自動取引監視システムを構築し、以下の取引パターンについては人的再審査を開始するとともに、法令に基づき香港共同財務情報組（JFIU）へ届け出いたします。
- 複数人による同一のクレジットカードまたは同一の決済アカウントの共用
- 同一ユーザーによる短時間での多数の少額取引（分割取引＝ストラクチャリングの疑い）
- 業務上の関連性を欠く迅速かつ多額の資金移転
- 高リスク国または記録のないペーパーカンパニーからの取引
- 同一ユーザーによる異なる決済方法の頻繁な利用
④ 制裁リストの照合
当プラットフォームは、以下の制裁リストに掲載された個人、団体または国家に対して、一切サービスを提供いたしません。
- 国連安全保障理事会制裁リスト
- 米国財務省 OFAC（SDN List）
- EU 金融制裁リスト
- 英国 OFSI 制裁リスト
- 香港および国際制裁リスト
すべての新規登録ユーザーおよび取引相手は自動照合の対象となり、該当した場合には直ちに凍結のうえ届出を行います。
⑤ 記録の保存
所管官庁の調査に協力するため、当プラットフォームは法令に基づき以下の記録を最低 5 年間 保存いたします。
- KYC 書類および身分証明
- すべての取引記録
- カスタマーサポートの対応記録
- 内部審査および届出の記録
⑥ 内部管理および研修
- すべての従業員は毎年 AML / CFT 研修を受講します
- 独立した第三者により内部管理の有効性を定期的に監査します
- 従業員が内部の疑わしい取引を届け出るための保護制度を構築しています
⑦ ユーザーの協力義務
当プラットフォームのサービスをご利用いただく際、お客様は以下に同意するものといたします。
- 真実かつ正確で完全な本人情報および取引情報を提供すること
- 当プラットフォームの KYC および EDD の要求に協力すること
- 第三者が本方針を回避することを幇助しないこと
- 当プラットフォームが追加資料の提出を求めた際、速やかに応じること
協力を拒否された場合、当プラットフォームはサービスの提供拒否、アカウントの凍結および所管官庁への届出を行う権利を留保いたします。
⑧ 届出窓口
当プラットフォームまたは第三者にマネーロンダリング、テロ資金供与または詐欺の疑いのある行為を発見された場合は、以下までご連絡ください。
- Email：info@premlogin.com（24 時間・秘密厳守）
- 当プラットフォームは通報者の身元の秘密を保持いたします